Oferta

firmy/ inne usługi
 

polecenie wypłaty

przelew regulowany i przelew SEPA

Przekaz w obrocie dewizowym to zlecenie przekazu określonej kwoty pieniężnej wyrażonej w walucie wymienialnej lub w PLN, skierowane do innego banku (zagranicznego lub krajowego) na rzecz beneficjenta (odbiorcy płatności).  Z tej formy rozliczeń mogą skorzystać wszyscy Klienci posiadający lub nie posiadający rachunek w Banku.

Rodzaje przekazów w obrocie dewizowym:

• Polecenie wypłaty: 
  skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego,  instrukcja płatnicza polecająca dokonanie wypłaty lub przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta)

• Przelew regulowany: 
  jest to polecenie przelewu albo wpłata gotówkowa dokonywana przez Klienta polskiego banku na rachunek beneficjenta prowadzony w innym banku na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii i Lichtensteinu lub przelew zrealizowany na rzecz Klienta polskiego banku, jeśli zleceniodawca wysyła przelew z jednego z ww. krajów, spełniające następujące warunki:
  1. waluta transakcji EUR; 
  2.  kwota transakcji mniejsza lub równa EUR 50.000,00; 
  3. dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku  (BIC code),  który jest równoznaczny z adresem Swift- owym banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz; 
  4. występuje opcja kosztowa „SHA”.

• przelew SEPA: 
  jest to przelew realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniający następujące warunki:
  1. waluta transakcji EUR; 
  2. dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift- owym banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz;
  3. występuje opcja kosztowa „SHA”;
  4. przelew    nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych; 
  5. bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT. 

Wykaz banków uczestników Polecenia Przelewu SEPA-SCT jest dostępny n stronie: http://epc.cbnet.info/content/adherence_database.

Przekaz w obrocie dewizowym wykonywany jest przez EBS w walutach wymienialnych i w PLN wyłącznie za pośrednictwem banków, zgodnie z międzynarodowymi standardami, za pośrednictwem skomputeryzowanego Systemu Międzynarodowej Telekomunikacji Finansowej SWIFT lub EuroELIXIR, obsługującego banki zaangażowane w realizację międzynarodowych operacji płatniczych.
Bank rozlicza przekazy otrzymane w sposób określony przez bank wysyłający lub w sposób uzgodniony z odbiorcą.

Rozliczenie może przybrać formę:

• gotówkową (w PLN,USD,EUR)
• bezgotówkową (w PLN oraz w niżej wymienionych walutach)

Bank realizuje przekazy do większości krajów świata w następujących walutach:

• USD   dolar amerykański
• EUR   euro
• AUD   dolar australijski
• CAD   dolar kanadyjski
• CHF   frank szwajcarski
• CZK   korona czeska
• DKK   korona duńska
• GBP   funt brytyjski
• HUF   forint węgierski
• JPY    jen japoński
• NOK   korona norweska
• SEK   korona szwedzka

Przekazy dewizowe (wysyłane) - czyli zlecenie klientów Banku dokonania wypłaty na rzecz lub przelewu na rachunek wskazanej osoby fizycznej lub prawnej skierowane do banku zagranicznego

Zlecając przekaz dewizowy należy złożyć w Banku dyspozycję przekazu (pdf); (doc)

W dyspozycji przekazu należy podać następujące dane:

• dane zleceniodawcy: imię i nazwisko (nazwę zleceniodawcy), adres oraz  numer rachunku (jeśli dyspozycja składana jest z rachunku w EBS)
• dane odbiorcy: imię i nazwisko (nazwę odbiorcy), adres oraz numer rachunku
• dane banku odbiorcy: nazwę, kod SWIFT i adres

Bank obciąża Zleceniodawcę lub Rachunek Zleceniodawcy kwotą przekazu, opłat i prowizji EBS i wysyła komunikat płatniczy do banku zagranicznego.

Terminy realizacji poleceń wypłaty:

• Bank wykonuje przekazy w drugim dniu roboczym licząc po dniu złożenia zlecenia, pod warunkiem, że zostało ono złożone w Banku do godz. 15⁰⁰ ; przekazy złożone po godz. 15⁰⁰ są realizowane w trzecim dniu roboczym po dniu złożenia zlecenia.

Terminy realizacji przelewów regulowanych oraz przelewów SEPA:

• Bank wykonuje przelew regulowany do końca piątego dnia roboczego, następującego po dniu przyjęcia przez Bank zlecenia. 
• Bank wykonuje przelew SEPA do końca drugiego dnia roboczego, następującego po dniu przyjęcia przez Bank zlecenia.

Za dodatkową opłatą Bank oferuje możliwość szybszej realizacji płatności:

• w trybie pilnym - z datą waluty "dziś" - złożone do godz.12⁰⁰
• w trybie przyśpieszonym - z datą waluty "jutro" - złożone do godz. 15⁰⁰

(dotyczy tylko płatności w EUR i USD)

Realizacja płatności w trybie pilnym i przyśpieszonym nie jest możliwa w przypadku przelewu SEPA.

Data waluty oznacza datę, w której Bank Zleceniodawcy stawia do dyspozycji Bankowi Beneficjenta środki określone w poleceniu wypłaty i nie jest równoznaczna z datą uznania rachunku Beneficjenta.

Szczegółowych informacji udzielają pracownicy Biura Ekonomicznego EBS pod numerem telefonu: /17/ 850 20 55.

Przekazy dewizowe (otrzymywane) na czyli zlecenie dokonania wypłaty na rzecz lub przelewu na rachunek wskazanej osoby fizycznej lub prawnej otrzymane od banku zagranicznego

Przekazy dewizowe mogą być zrealizowane w formie:

• uznania rachunku klienta
• wypłaty w kasach Banku

Dla prawidłowego wykonania wpływu z zagranicy należy dostarczyć zleceniodawcy następujące dane:

• nazwa odbiorcy oraz adres
• pełny numer rachunku bankowego w formacie IBAN, który otrzymuje się poprzez dodanie przed numerem rachunku w formacie krajowym NRB liter PL
• kod SWIFT banku: EXSRPLP1 oraz kod SWIFT banku  pośredniczącego: POLUPLPR

Brak IBAN i SWIFT w zleceniach może powodować nałożenie dodatkowych opłat przez bank realizujący płatność.

Termin uznania rachunku beneficjenta:
Bank uznaje rachunek beneficjenta kwotą otrzymanego przekazu w dniu określonym w przelewie jako data waluty, o ile dyspozycja:

• wpłynie do Banku najpóźniej w dniu daty waluty przed godziną 13:00 
  - w przeciwnym razie dyspozycja zostanie rozliczona w następnym dniu roboczym
• zawiera wszystkie dane niezbędne do rozliczenia sformułowane w sposób nie budzący wątpliwości - w przeciwnym razie rozliczenie nastąpi po uzyskaniu wszystkich niezbędnych danych / wyjaśnieniu wątpliwości

KOD SWIFT BANKU: EXSRPLP1

KOD SWIFT BANKU POŚREDNICZĄCEGO - ADRESATA PŁATNOŚCI: POLUPLPR

Przy przekazach pieniężnych z zagranicy i za granicę opcje kosztowe oznaczają:

• OUR – zleceniodawca pokrywa koszty realizacji zlecenia
• BEN  – beneficjent pokrywa koszty przekazu
• SHA – zleceniodawca z beneficjentem dzielą się kosztami, każdy z nich pokrywa koszty banków krajowych

Szczegółowe informacje dotyczące opłat zawiera Taryfa Opłat i Prowizji