Oferta

rolnicy/ inne usługi
 

polecenie wypłaty

przelew regulowany i przelew SEPA

Przekaz w obrocie dewizowym to trancakcja płatnicza, obejmująca polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA.

Z tej formy rozliczeń mogą skorzystać wszyscy Klienci posiadający lub nie posiadający rachunek w Banku.

Rodzaje przekazów w obrocie dewizowym:

Polecenie wypłaty:
skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego bądź krajowej instytucji płatniczej lub zagranicznej instytucji płatniczej,  instrukcja płatnicza polecająca dokonanie przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta)

Przelew regulowany:
jest to transakcja płatnicza realizowana przez Banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii i Lichtensteinu, spełniająca następujące warunki:
   
1) waluta transakcji EUR;
2) kwota transakcji mniejsza lub równa EUR 50.000,00;
3) zawiera prawidłowy numer rachunku beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC,  występuje opcja kosztowa "SHA".
 
Przelew SEPA:
jest to transakcja płatnicza realizowana przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniająca następujące warunki:
   
1) waluta transakcji EUR;
2) zawiera prawidłowy numer rachunku bankowego beneficjenta w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC;
3) występuje opcja kosztowa „SHA”;
4) nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych;
5) bank zleceniodawcy i bank beneficjenta przelewu przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (SEPA Credit Transfer).

Wykaz banków uczestników Polecenia Przelewu SEPA-SCT jest dostępny na stronie:
http://epc.cbnet.info/content/adherence_database.

Przekaz w obrocie dewizowym wykonywany jest przez EBS w walutach wymienialnych i w PLN wyłącznie za pośrednictwem banków, zgodnie z międzynarodowymi standardami, za pośrednictwem skomputeryzowanego Systemu Międzynarodowej Telekomunikacji Finansowej SWIFT lub EuroELIXIR, obsługującego banki zaangażowane w realizację międzynarodowych operacji płatniczych.

Bank rozlicza przekazy otrzymane w sposób określony przez bank wysyłający lub w sposób uzgodniony z odbiorcą.

Rozliczenie może przybrać formę:

• gotówkową (w PLN,USD,EUR)
• bezgotówkową (w PLN oraz w niżej wymienionych walutach)

Bank realizuje przekazy do większości krajów świata w następujących walutach:

• USD   dolar amerykański
• EUR   euro
• AUD   dolar australijski
• CAD   dolar kanadyjski
• CHF   frank szwajcarski
• CZK   korona czeska
• DKK   korona duńska
• GBP   funt brytyjski
• HUF   forint węgierski
• JPY    jen japoński
• NOK   korona norweska
• SEK   korona szwedzka

Przekazy dewizowe (wysyłane) - czyli zlecenie klientów Banku dokonania wypłaty na rzecz lub przelewu na rachunek wskazanej osoby fizycznej lub prawnej skierowane do banku zagranicznego

Zlecając przekaz dewizowy należy złożyć w Banku dyspozycję przekazu (pdf) (doc)
W dyspozycji przekazu należy podać następujące dane:

• dane zleceniodawcy: imię i nazwisko (nazwę zleceniodawcy), adres oraz numer rachunku (jeśli dyspozycja składana jest z rachunku w EBS)
• dane odbiorcy: imię i nazwisko (nazwę odbiorcy), adres oraz numer rachunku
• dane banku odbiorcy: nazwę, kod SWIFT i adres

Bank obciąża Zleceniodawcę lub Rachunek Zleceniodawcy kwotą przekazu, opłat i prowizji EBS i wysyła komunikat płatniczy do banku zagranicznego.

Terminy realizacji poleceń wypłaty:

• Bank wykonuje przekazy w drugim dniu roboczym licząc po dniu złożenia zlecenia, pod warunkiem, że zostało ono złożone w Banku do godz. 15:00
• przekazy złożone po godz. 15:00 są realizowane w trzecim dniu roboczym po dniu złożenia zlecenia.

Terminy realizacji przelewów regulowanych oraz przelewów SEPA:

• Bank wykonuje przelew regulowany do końca piątego dnia roboczego, następującego po dniu przyjęcia przez Bank zlecenia.
• Bank wykonuje przelew SEPA do końca drugiego dnia roboczego, następującego po dniu przyjęcia przez Bank zlecenia.

Za dodatkową opłatą Bank oferuje możliwość szybszej realizacji płatności:

• w trybie pilnym - z datą waluty "dziś" - złożone do godz.12:00
• w trybie przyśpieszonym - z datą waluty "jutro" - złożone do godz. 15:00 (dotyczy tylko płatności w EUR i USD)

Realizacja płatności w trybie pilnym i przyśpieszonym nie jest możliwa w przypadku przelewu SEPA.

Data waluty oznacza datę, w której Bank Zleceniodawcy stawia do dyspozycji Bankowi Beneficjenta środki określone w poleceniu wypłaty i nie jest równoznaczna z datą uznania rachunku Beneficjenta.

Szczegółowych informacji udzielają pracownicy Biura Ekonomicznego EBS pod numerem telefonu: /17/ 850 20 55.

Przekazy dewizowe (otrzymywane) czyli zlecenie dokonania wypłaty na rzecz lub przelewu na rachunek wskazanej osoby fizycznej lub prawnej otrzymane od banku zagranicznego

Przekazy dewizowe mogą być zrealizowane w formie:

• uznania rachunku klienta albo
• wypłaty w kasach Banku

Dla prawidłowego wykonania wpływu z zagranicy należy dostarczyć zleceniodawcy następujące dane:

• nazwa odbiorcy oraz adres
• pełny numer rachunku bankowego w formacie IBAN, który otrzymuje się poprzez dodanie przed numerem rachunku w formacie krajowym NRB liter PL
• kod SWIFT banku: EXSRPLP1 oraz kod SWIFT banku pośredniczącego: POLUPLPR

Brak IBAN i SWIFT w zleceniach może powodować nałożenie dodatkowych opłat przez bank realizujący płatność.

Termin uznania rachunku beneficjenta:
Bank uznaje rachunek beneficjenta kwotą otrzymanego przekazu w dniu określonym w przelewie jako data waluty, o ile dyspozycja:

• wpłynie do Banku najpóźniej w dniu daty waluty przed godziną 13:00 - w przeciwnym razie dyspozycja zostanie rozliczona w następnym dniu roboczym

• zawiera wszystkie dane niezbędne do rozliczenia sformułowane w sposób nie budzący wątpliwości - w przeciwnym razie rozliczenie nastąpi po uzyskaniu wszystkich niezbędnych danych / wyjaśnieniu wątpliwości

KOD SWIFT BANKU: EXSRPLP1
KOD SWIFT BANKU POŚREDNICZĄCEGO - ADRESATA PŁATNOŚCI: POLUPLPR

Przy przekazach pieniężnych z zagranicy i za granicę opcje kosztowe oznaczają:

• OUR – zleceniodawca pokrywa koszty realizacji zlecenia
• BEN  – beneficjent pokrywa koszty przekazu
• SHA – zleceniodawca z beneficjentem dzielą się kosztami, każdy z nich pokrywa koszty banków krajowych

    
Szczegółowe informacje dotyczące opłat zawiera Taryfa Opłat i Prowizji